Nie wszystko złoto, co ma lewar, czyli kto zarabia, a kto traci na rynku Forex. I ile? - DNA Rynków

Nie wszystko złoto, co ma lewar, czyli kto zarabia, a kto traci na rynku Forex. I ile?

Rosyjska ruletka, czy gra dla najlepszych?

„Obracaj 100 000 złotych, inwestując zaledwie 1000 zł swoich środków!”

Każdy, kto choć raz korzystał z przeglądarki internetowej, zetknął się z podobną reklamą Forex (ang. Foreign Exchange), zachęcającą do inwestowania swoich oszczędności w ramach „Tradingu w wersji 2.0”. Zanim rozpocznie się liczenie potencjalnych zysków, warto przyjrzeć się bliżej tematowi rynku Forex, oraz statystykom opisującym wysokość i odsetek zyskownych inwestycji. Te wyglądają już mniej optymistycznie…

Jak stracić 10 000 PLN w 4 przypadkach na 5

Statystyki zawarte w ostatnim Komunikacie Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego z 2 kwietnia 2019 nie nastrajają optymistycznie. W 2018 stratę na rynku Forex poniosło blisko 80% inwestorów. Jej średnia wysokość wynosiła – 16 724 PLN. Szansa poniesienia śmierci w rosyjskiej ruletce wynosi średnio 16,6%. Szansa osiągnięcia zysku na rynku Forex jest niewiele wyższa i wynosi 21.1%. Co prawda średni zysk w przypadku sukcesu wynosi 15 016 PLN, jednak osiąga go dopiero co piąty inwestor. Co sprawia, że cała zabawa jest tak ryzykowna?

Wyniki klientów na rynku Forex w latach 2014-2018
Ile można było zarobić na rynku Forex w latach 2014-2018

Źródło: www.knf.gov.pl

Jeżeli emocje towarzyszące inwestowaniu na giełdzie mogą przyprawić momentami o zawrót głowy, to inwestowanie na Forex jest prawdziwym rollercoasterem. Ten rynek można w dużym uproszczeniu nazwać wielkim, ogólnoświatowym, internetowym kantorem, w którym zarówno banki inwestycyjne z Wall Street jak i zwykli Kowalscy z ulicy Marszałkowskiej mają możliwość wymiany posiadanej waluty. W odróżnieniu od tradycyjnej giełdy, obrót walutami na Forex możliwy jest przez 24 godziny na dobę 5 dni w tygodniu od poniedziałku od godz. 8:00 w Sydney do piątku do godz. 17:00 w Nowym Jorku. Innymi słowy – zarabiać i tracić można nawet o 3 w nocy polskiego czasu. Sam rollercoaster też jest… dość spory.

Średni dzienny obrót na rynku Forex
Średni dzienny wolument obrotu na rynku Forex w latach 1998-2016Źródło: www.businessinsider.com.au

W 2016 roku średni dzienny obrót na Forex wynosił 5 bilionów $. W analogicznym okresie średni dzienny obrót na GPW wynosił niemal 190 milionów $, (przyjmując średni kurs USD/PLN za 2016 r. na poziomie 3,93), czyli ponad 26 300 razy mniej.

To jednak nie wszystko

Na Forex faktycznie można obracać np. 100 000 PLN inwestując zaledwie 1000 PLN. Jak? Odpowiedzią jest mechanizm inwestowania z dźwignią finansową, czyli z tzw. lewarem. Wyjaśniając na przykładzie, w przypadku dźwigni w wysokości 1:100, inwestując 1000 PLN na Forex, faktycznie w obrocie występuje kwota stukrotnie wyższą, czyli 100 000 PLN i od niej liczony jest ewentualny zysk lub strata. Oznacza to, że kupując USD za PLN w przypadku wzrostu wartości USD o 1%, zysk wynosi 1% * 100 000PLN = 1000 PLN. W ten sposób inwestor może otrzymać 100% zysku z zainwestowanych pieniędzy w przypadku wzrostu wartości aktywa o 1%. Różnica w wysokości 1% nie jest rzadkim zjawiskiem, więc nieostrożny inwestor mógłby pomyśleć, że dzięki inwestowaniu z dźwignią w „łatwy i szybki” sposób podwoi posiadane pieniądze. Jednak istnieje druga strona medalu. Jeśli nastąpiłby spadek wartości USD o 1%, w ciągu jednego dnia straciłby 100% zainwestowanych pieniędzy. Czy w związku z tym należy unikać inwestowania z użyciem dźwigni finansowej? Na pewno trzeba pamiętać, że w równie łatwy sposób można pomnożyć ewentualne zyski, jak i straty. Jeśli inwestor jest gotów ponieść takie ryzyko, nic nie stoi na przeszkodzie. Nic, oprócz limitów w wysokości stosowanych lewarów wprowadzonych przez ESMA 1 sierpnia 2018r i podtrzymanych 19 grudnia tego samego roku. Aktualnie ich wysokości prezentują się tak:

  • 30:1 dla głównych par walut, czyli np. 1% zmiany kursu waluty może spowodować maksymalnie 30% zmiany wartości zainwestowanej kwoty
  • 20:1 dla par walutowych innych niż główne, złota i indeksów
  • 10:1 dla towartów innych niż złoto i indeksy akcji zwykłych
  • 5:1 dla poszczególnych akcji
  • 2:1 dla kryptowalut

Forex dla zuchwałych?

Zysk na giełdzie czy Forexie oznacza stratę kogoś innego. W tym przypadku stratę, która wskutek działania wspomnianego lewara może pojawić się znacznie szybciej niż miałoby to miejsce w przypadku inwestowania w akcje na giełdzie. Ponadto naszym przeciwnikiem są najczęściej wielkie instytucje posiadające o wiele więcej kapitału i wiedzy niż przeciętny Kowalski. Jeżeli mimo to chcesz spróbować swoich sił na rynku Forex – spróbuj. Ale gdy kolejna internetowa reklama będzie kusiła Cię „łatwym i szybkim zyskiem na Forex”, pamiętaj, że sukces osiągnięty w ciągu pięciu minut najczęściej trwa tyle samo. Za to porażka… na Forex trafia się w 4 przypadkach na 5 i kosztuje średnio 16 724 PLN.

Do zarobienia!
Maciej Kietliński

 


Komentarze

  1. Przez lewar straciłem niegdyś około 7 tys. złotych. Doslownie w ciagu 1 nocy. Również z własnej głupoty 😉 „Mądrzy ludzie uczą się na cudzych błędach, zwykli na własnych”. Ja najwidoczniej potrzebowałem nauki na własnej skórze 🙂 Dobrze, że jest coraz więcej miejsc do nauki jak np. tutaj.

  2. Mateusz,
    cieszę się że artykuł, jak i cały Portal Ci się podoba 🙂

    A strata na Forex – wiesz co się dzieje, gdy człowiek z pieniędzmi spotyka człowieka z wiedzą? Człowiek z wiedzą zdobywa pieniądze, człowiek z pieniędzmi zdobywa wiedzę 🙂

    Mam nadzieję, że z wiedzą zdobytą dzięki Portalowi (za którą zapłacisz znacznie mniej, niż 7 tys. PLN 🙂 ), zdobędziesz dużo pieniędzy.

    Do zarobienia!


Skomentuj

Twój adres email nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *

Autor

Maciej KietlińskiMaciej Kietliński - makler papierów wartościowych lic. nr 3261, doktorant SGH. Od ponad 10 lat aktywny inwestor giełdowy.
Slider
Slider

Ankieta

A co gdybyś mógł uczestniczyć w szkoleniach DNA Rynków?

Pokaż wyniki

Loading ... Loading ...

Polecane wpisy

Array ( [0] => 90 [1] => 91 )

O funduszach ETF słów kilka. Czy "nic nierobienie" faktycznie może być w cenie?


Dark Pools - ciemniejsza strona giełdy


Automat do zarabiania na giełdzie? Czym jest HFT


10 pytań, które zadaje sobie każdy inwestor, cz. 1


Podróże po światowych giełdach | Paryż


Rynkowa teoria cyklu prezydenckiego - czy to dobra strategia?


Slider
Slider

Polecane wpisy

O funduszach ETF słów kilka. Czy "nic nierobienie" faktycznie może być w cenie?


DNA Funduszy ETF - cykl 6 artykułów, po których będziesz wiedział wszystko o funduszach ETF


10 pytań, które zadaje sobie każdy inwestor, cz. 2


Rynkowa teoria cyklu prezydenckiego - czy to dobra strategia?


10 pytań, które zadaje sobie każdy inwestor, cz. 1


Podróże po światowych giełdach | Paryż